بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک سال ۱۴۰۵ + جدول مقایسه سود

به گزارش بازار، در صورت پس انداز 1 میلیارد تومانی نقدی، با تورم سالانه 69.9 درصد (با فرض ثابت ماندن تورم تا پایان سال)، قدرت خرید واقعی دارایی شما ظرف 12 ماه 411 میلیون تومان کاهش می یابد و باقیمانده قدرت خرید آن تنها معادل 589 میلیون تومان امروز خواهد بود.

از سوی دیگر، اگر همان یک میلیارد تومان را در یک صندوق با درآمد ثابت قابل اعتماد با سود موثر سالانه 1/37 درصد سرمایه گذاری کنید، پس از یک سال دارایی ها به یک میلیارد و 371 میلیون تومان می رسد.

این تفاوت باعث شده است که بسیاری از سرمایه گذاران در سال های اخیر دارایی های خود را از حساب های عادی خارج کرده و به صندوق های با درآمد ثابت منتقل کنند. اما بزرگترین چالش برای سرمایه گذاران این است کدام حساب بانکی بهترین است؟ و چگونه می تواند بیشترین سود صندوق سرمایه گذاری بانک ها به دست آورده است؟

نرخ سود بهترین صندوق های سرمایه گذاری بانکی

تا بتوانید بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک ها در جدول زیر نرخ موثر سالانه بازده وجوه کلان بانکی (با دارایی های تحت مدیریت بیش از 10 هزار میلیارد تومان) مقایسه شده است:

صندوق با درآمد ثابت بانک ایران زمین با بازده موثر سالانه 37.1 درصد در صدر فهرست بهترین و سودآورترین صندوق های بانکی کشور قرار دارد. اگر اطلاعات جامع تری و تحلیل دقیق تری درباره صندوق های با درآمد ثابت بدون ریسک بازار سرمایه می خواهید، حتما مقاله تحلیل را مطالعه کنید. بهترین صندوق با درآمد ثابت 1405 برای انتخاب آگاهانه تر به ادامه مطلب مراجعه کنید.

معرفی صندوق با درآمد ثابت ایران زمین; سودآورترین صندوق بانکی

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانک ایران زمین یکی از معتبرترین و با سابقه ترین صندوق های با درآمد ثابت است. این صندوق شایسته این عنوان است بهترین صندوق سرمایه گذاری بانکی در سال 1405 و بیشترین بازدهی را در بین صندوق های بانکی با درآمد ثابت کلان و صندوق های صدور و ابطال به ثبت رسانده است.

اما دلایل اصلی محبوبیت صندوق زمین ایران چیست؟

• بالاترین نرخ بازده موثر: پرداخت سود موثر سالانه 37.1 درصد که فراتر از تمامی سپرده های بانکی و سایر وجوه مشابه است.
• سقف دارایی قابل توجه و ذخیره سود بالا: این صندوق با بیش از 12 هزار میلیارد تومان دارایی های تحت مدیریت و ذخیره سود بیش از 1.7 درصد، بیشترین ذخیره سود ناشی از ارزش سهام را دارد.
• اعتماد بیش از 200 هزار سرمایه گذار: بیش از 200 هزار سرمایه گذار حقیقی و حقوقی از تمامی استان های کشور و بیش از 700 سرمایه گذار خارجی سرمایه خود را در این صندوق واریز کرده اند.
• ترکیب دارایی بسیار ایمنبراساس مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار، حداقل 85 درصد از دارایی های صندوق با درآمد ثابت در سپرده های بانکی و اوراق با درآمد ثابت کم ریسک (مانند اوراق خزانه اسلامی) سرمایه گذاری و حداکثر 10 درصد به سهام اختصاص دارد. این ساختار ریسک سرمایه را نزدیک به صفر می کند.

چرا صندوق های صدور و ابطال بانکی بهتر از صندوق های ETF و غیربانکی هستند؟

یکی از سوالات متداول مخاطبان این است که مزایای صدور و ابطال وجوه بانکی نسبت به صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) چیست؟

• سود سهام عادی ماهانه: صدور و ابطال وجوه بانکی در روز اول هر ماه سود را مستقیماً به حساب بانکی سرمایه گذار واریز می کند. در مقابل صندوق های ETF توزیع سود ماهانه ندارند و سود آنها تنها بر روی رشد قیمت هر واحد (NAV) اعمال می شود.
• فعالیت مستمر در زمانی که بازار سهام بسته است: در صورت تعطیلی بورس به دلیل تعطیلات رسمی یا شرایط اضطراری، فعالیت صندوق های صدور و ابطال متوقف نمی شود و سود روز دارایی شما در تمامی روزهای تعطیل محاسبه می شود.
• امکان درخواست 24 ساعته: شما می توانید 24 ساعت شبانه روز (از شنبه تا پنجشنبه) درخواست صدور یا لغو واحدهای خود را بدهید. در حالی که معامله صندوق های ETF تنها در ساعات کاری بورس (8:45 تا 12:30 روزهای کاری) امکان پذیر است.
• بدون هزینه و بدون مالیات: صندوق با درآمد ثابت ایران زمین برای صدور و ابطال واحدها هیچ کارمزدی از شما دریافت نمی کند و از پرداخت مالیات معاف است.

نرخ بهره، محاسبه سود ماهانه و راز بهره مرکب

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین سالانه 32 درصد به صورت روزانه است.

فرمول محاسبه سود ماهانه به ازای یک میلیارد تومان:

مقدار سود ماهانه صندوق ایران زمین بر اساس فرمول استاندارد زیر محاسبه می شود.

یعنی با سرمایه گذاری 1 میلیارد تومانی، اول هر ماه حدود 27 میلیون و 178 هزار تومان سود نقدی به حساب شما واریز می شود.

چگونه با بهره مرکب بازدهی خود را به 37.1 درصد افزایش دهیم؟

اگر برای هزینه‌های جاری به سود ماهانه نیاز ندارید، می‌توانید گزینه «سرمایه‌گذاری مجدد از سود سهام» را در پورتال سرمایه‌گذاری خود فعال کنید. با این کار سود ماهیانه شما به صورت خودکار صرف خرید واحدهای جدید می شود و در ماه های بعد سود جدیدی به سود قبلی شما اضافه می شود.

با فعال سازی صندوق درآمد ثابت با بهره مرکبنرخ بازده سالانه شما از 32 درصد به 37.1 درصد مرکب افزایش می یابد و سود یک میلیارد تومانی شما در پایان سال به 371 میلیون تومان می رسد.

مراحل ثبت در صندوق زمین ایران

سرمایه گذاری در صندوق ایران زمین این بسیار ساده است و هر کسی با هر سطح دانش مالی می تواند در آن ثبت نام کند:

۱. ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام: این ثبت نام تنها یک بار انجام می شود و تمامی اطلاعات هویتی و حساب بانکی شما را در بازار سرمایه یکپارچه می کند.

۲. ثبت نام در سایت صندوق و یا مراجعه به شعبه: برای ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین شما دو گزینه دارید:

• روش آفلاین (آنلاین): به آدرس سایت رسمی صندوق وارد شوید izfund.ir و تکمیل فرم ثبت نام اینترنتی
• روش حضوری: مراجعه به شعب «ایران ضمین» و تحویل مدارک به مدیر شعبه.

۳. سپرده گذاری پول و واحدهای صدور: پس از تایید حساب می توانید مبلغ مورد نظر را واریز و درخواست صدور واحد را ثبت نمایید. حداقل مبلغ سرمایه گذاری معادل قیمت یک واحد (100 هزار تومان) می باشد و برای حداکثر سرمایه گذاری محدودیتی وجود ندارد.

۴. زمان واریز وجه هنگام انصراف (برداشت پول): در مواقعی که به پول خود نیاز دارید، با ثبت درخواست انصراف در سایت، پول شما در سریع ترین زمان (با 3 پرداخت در روز کاری) به حساب شما واریز می شود.

در مجموع: مقایسه نرخ بازده، روش تقسیم سود، ترکیب دارایی ها، نقدینگی و شرایط صدور و ابطال صندوق قبل از سرمایه گذاری بسیار مهم است. صندوق ایران زمین تا شهریور 1405 با بازده موثر سالانه 37.1 درصد در صدر جدول صندوق های با درآمد ثابت بانکی قرار داشته است. توصیه می کنیم قبل از تصمیم گیری با کارشناسان مشاور سرمایه گذاری هدف حافظ (مدیر صندوق ایران زمین) (2200-9100-021) مشاوره رایگان داشته باشید.