به گزارش بازار به نقل از بانک مرکزی، این بانک در راستای رسالت خود در تنظیم و اجرای سیاست های پولی و اعتباری کشور و نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری با هدف افزایش کارایی سیاست های اعتباری و تعادل بخشی بانک ها ترازنامه و ارتقای شاخص های سلامت شبکه بانکی، رویکرد بهبود روش های تامین مالی سرمایه در گردش با استفاده از سیستم تامین مالی زنجیره ای در دستور کار قرار گرفته است و از این رو با تامین مالی زنجیره ای، بهبود مدیریت سرمایه در گردش. از بنگاه های تولیدی محقق می شود.
لازم به ذکر است در این روش به جای روش سنتی دریافت تسهیلات مستقیم توسط بنگاه های اقتصادی، فرآیند تامین مالی بنگاه ها به صورت مستمر در طول زنجیره تامین و بر اساس جریان واقعی کالا و خدمات صورت می گیرد. با توجه به تنوع روش ها و ابزارهای مورد استفاده در تامین مالی زنجیره ای، ابزارهای زیر در واحد تامین مالی زنجیره تولید طراحی و به شبکه بانکی کشور عرضه شده است. در ادامه مهمترین اقدامات و طرح های توسعه تامین مالی زنجیره ای ارائه شده است.
اقدامات انجام شده برای افزایش سهم ابزارهای تعهدی در تامین مالی اقتصاد در سال 1402
با توجه به تاکید سیاستگذار پولی بر اجرای سیاست کنترل کمی و لزوم افزایش سهم ابزارهای تعهدی در تامین مالی اقتصاد، مهمترین اقدامات انجام شده در راستای توسعه روش های تامین مالی زنجیره ای به ویژه اوراق قرضه و سایر تامین مالی است. ابزارهای تامین مالی سرمایه در گردش واحدهای تولیدی به شرح زیر می باشد.
1- گواهی اعتبار تولید کننده (مرحله):
الف) بر اساس مصوبه مورخ 02/06/1402 کمیسیون عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی، انتشار اوراق گام به دو صورت «قابل انتقال به بازار سرمایه» و «غیرقابل انتقال به بازار سرمایه» امکان‌پذیر است. بازار سرمایه» و تا سقف 1500 میلیارد ریال. (معادل 150 همات).
ب) با توجه به نیاز مبرم بنگاه های تولیدی فعال در بخش های مختلف اقتصادی و به منظور تسهیل تامین مالی تولید و در راستای کمک به تحقق شعار سال و پس از برگزاری جلسات کارشناسی برگزار شده بین بانک مرکزی فیما و بانک مرکزی. سازمان بورس و اوراق بهادار طبق توافق لازم طبق تشخیص رهبر بازار، گام از دستورالعمل پذیرش و معاملات حذف شد. همچنین سقف اوراق پذیرفته شده و تاریخ مصرف نشده منتشر شده توسط بانک ها در بازار سرمایه به 800 هزار میلیارد ریال افزایش یافت. موارد فوق طی بخشنامه شماره 17994/02 مورخ 23/07/1402 به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
ج) در راستای ماده (4) بخشنامه های ناظر به اوراق گام، متقاضی گام با نماد بازار سرمایه می تواند در صورت نیاز و به منظور تامین نقدینگی، این اوراق را به بازار سرمایه منتقل کند. به همین منظور و به منظور تسهیل و تسریع در فرآیند انتقال اوراق مذکور به بازار سرمایه، سامانه گام به سامانه شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه متصل شد و امکان انتقال اوراق از طریق سامانه فراهم شد. ارائه شده است. در تاریخ 21/12/21 به شبکه بانکی کشور ابلاغ شده است. همچنین فرآیند اتصال سامانه گام به بورس کالا در حال انجام است که اقدامات فنی آن در بانک مرکزی نهایی شده است و اتصال نهایی منوط به نهایی شدن الزامات فنی در بورس کالا است. با فراهم شدن اتصال به سامانه بورس کالا، زمینه لازم برای استفاده از اوراق گام برای خرید مواد اولیه توسط بنگاه های اقتصادی مختلف از صنایع پتروشیمی، شیمیایی، فولاد و کشاورزی و … فراهم می شود. فعالان اقتصادی و تولیدکنندگان می توانند علاوه بر اعتبارات اسنادی داخلی ریالی از اوراق گام برای خرید در بورس کالا استفاده کنند.
ج) همزمان با هدف افزایش کارایی اوراق گام در راستای زنجیره تولید، به منظور تبیین ضوابط و آیین نامه اجرایی پرداخت بدهی به دستگاه های اجرایی از طریق اوراق گام، «آیین نامه اجرایی پذیرش اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) در دستگاه های اجرایی» در جلسه مورخ 12/02/1402 هیئت محترم وزیران طی نامه شماره 228926 در تاریخ 13/12/1302 تصویب و به معاون اول رئیس جمهور ابلاغ کردند. در این راستا آیین نامه فوق طی نامه شماره 02/308101 مورخ 16/12/1402 به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
د) شایان ذکر است به منظور گسترش استفاده از اوراق پله ای در تامین مالی بخش های مختلف صنعت و تعمیق بازار آن و رویکرد چابک سازی و تسهیل استفاده از آن (از جمله امکان اصلاح ضرایب تنزیل اوراق پله ای)، اصلاح دستورالعمل اوراق پله ای به عنوان اولویت در دستور کار معاونت تامین مالی زنجیره تولید قرار گرفت و بر این اساس اصلاحات پیشنهادی دستورالعمل فوق به کمیسیون عملیات پولی و اعتباری مورخ 04/11/1302 پیشنهاد و تصویب شد. تصویب نهایی در جلسه مورخ 15/12/1402 شورای پول و اعتبار. در عین حال به منظور افزایش عملکرد سیستم گام، فاز اول عملیات بهبود عملکرد این سیستم انجام شده و فاز دوم آن در حال انجام است.
2- کارت رفاه متصل به پله:
معاونت تامین مالی زنجیره تولید در راستای توسعه استفاده از کارت های اعتباری در پرداخت تسهیلات بانکی خرد، ابزاری برای تامین مالی خانوار مبتنی بر اوراق پلکانی با عنوان “کارت رفاهی متصل به اوراق پلکانی” طراحی کرده است. بیست و هفتمین جلسه کمیسیون عملیات پولی و اعتباری مورخ 03/11/1402 تصویب و کمیته اجرایی نیز در پنجاه و سومین جلسه مورخ 10/11/1402 و طی نامه شماره 02/310396 مورخ 12/12/12 به تصویب رسید. 1402/19 به شبکه بانک کشور ابلاغ شده است. شایان ذکر است سه بانک ابزار کارت رفاه متصل به اوراق گام را به صورت آزمایشی اجرا می کنند. پیش بینی می شود با استفاده از این ابزار، علاوه بر تامین مالی خانوارها بر اساس اعتبار اوراق گام، عرضه محصولات صنعتی کشور در حوزه محصولات نهایی به ویژه در حوزه خانوار افزایش یابد. لوازم خانگی
3- قبض الکترونیکی:
الف) به منظور گسترش تامین مالی زنجیره تولید و اجرای دستورالعمل اجرایی استفاده از برات الکترونیکی (که طی بخشنامه شماره 283962/00 مورخ 29/09/1300 به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد)، سقف تضمین سایر ابزارهای تامین مالی زنجیره ای از جمله برات الکترونیکی برای سال 1402 بر اساس تصمیمات اتخاذ شده در کمیسیون عملیات پولی و اعتباری مبلغ 300000 میلیارد ریال معادل 20 درصد سقف ضمانت اوراق گام تعیین شده است. تعیین و اعلام شد.
ب) همچنین در راستای اجرای ابزار مذکور، با همکاری این بانک و وزارت امور اقتصادی و دارایی، استفاده از قبض الکترونیکی توسط سه بانک منتخب به صورت آزمایشی در حال انجام است و به کل شبکه بانکی گسترش خواهد یافت. به محض نهایی شدن انتظار می رود با اجرای این ابزار در کل شبکه بانکی، ظرفیت مناسبی برای تامین مالی بنگاه های اقتصادی در طول زنجیره فعالیت آنها فراهم شود.
4- فاکتورینگ:
الف) به منظور امکان پذیرش مطالبات قراردادی (فاکتورینگ) (به منظور اجرای تکالیف مقرر در بند (الف) تبصره (7) قانون بودجه سال 1402 کل کشور به استناد ماده (8) ق. قانون حداکثر استفاده از ظرفیت تولید و خدمات کشور و حمایت از کالای ایرانی مصوب 1398/02/15 شورای اسلامی و آیین نامه اجرایی آن پس از بررسی کارشناسی اجرای تبصره (2) ماده (20). ) آیین نامه اجرایی ماده (8) قانون فوق الذکر (در خصوص رفع محدودیت نقل و انتقال ذینفع ضمانت نامه های بانکی) در معاونت مطالعات و مقررات بانکی و در نهایت پس از تصویب کمیسیون مقررات و نظارت بر موسسات اعتباری و تصویب شورای پول و اعتبار دستورالعمل ضمانت نامه بانکی (ریالی) با اصلاحات لازم، طبق بخشنامه شماره 55568/02 مورخ 10/03/1402 به شبکه بانکی به کشور اطلاع داده شد.
ب) در همین راستا دستورالعمل پذیرش مطالبات قراردادی توسط شبکه بانکی پس از تصویب در کمیسیون عملیات پولی و اعتباری و کمیسیون فرعی شورای پول و اعتبار در جلسه مورخ 10/10/10 به تصویب رسید. 11/1402 شورای پول و اعتبار و طی بخشنامه شماره 1402. 280517/02 مورخ 15/11/1402 به شبکه بانکی ابلاغ شد. همچنین نحوه اجرای آن که در بیست و هشتمین جلسه کمیسیون عملیات پولی و اعتباری مورخ 18/11/1402 به تصویب رسید طی نامه شماره 288613/02 مورخ 25/11/1402 به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
5- اصلاح دستورالعمل تامین مالی زنجیره تامین:
اصلاحیه بخشنامه تامین مالی زنجیره ای با هدف نظام مندسازی فعالیت بانک ها در زمینه بسترها و ابزارهای تامین مالی زنجیره ای در مرحله بررسی کارشناسی قرار دارد.
برنامه تامین مالی اقتصادی از طریق ابزارهای تامین مالی زنجیره ای توسط نظام بانکی در سال 1403
با توجه به اقدامات پیش بینی شده برای افزایش سهم ابزار تعهدی تامین مالی زنجیره تولید از جمله تصویب و ابلاغ آیین نامه اجرایی پذیرش اوراق گام برای تسویه مطالبات دستگاه های اجرایی (مصوبه شماره 228926/ت) 62199 ه مورخ 13/12/1402 هیأت وزیران و همچنین بازنگری دستورالعمل گواهی های اعتبار مولد (GAM) در شورای پول و اعتبار و همچنین عملیاتی شدن ابزار الکترونیکی برات. انتظار می رود عملکرد ابزارهای تعهدی از جمله اوراق قرضه GAM در سال آینده از افزایش چشمگیری برخوردار شود.
خاطرنشان می شود، برنامه مصوب تامین مالی اقتصاد از طریق ابزارهای تامین مالی زنجیره ای در سال 1403 معادل 350 هزار میلیارد تومان و در جدول زیر تشریح شده است. همچنین لازم به ذکر است که نظام بانکی علاوه بر تداوم پرداخت تسهیلات به بنگاه های اقتصادی مختلف، از طریق صدور اعتبار اسنادی و ضمانت نامه داخلی ریالی نیز به فعالان اقتصادی کمک می کند.
گفتگو در مورد این post