کنترل تورم و رشد تولید خوب بود

رئیس کل بانک مرکزی در پیامی از مقام معظم رهبری بابت نامگذاری سال جاری به نام «جهش تولید با مشارکت مردم»، هدف گذاری برنامه ریزی شده برای تداوم کاهش تورم و نرخ رشد نقدینگی در کنار جهت گیری هدفمند تشکر ویژه کرد. اعتبارات بانکی به سمت تولید، سیاست قطعی بانک مرکزی است. در سال 1403 اعلام شد.

به گزارش بانک مرکزی، متن پیام دکتر فرزین رئیس کل بانک مرکزی به شرح زیر است:

بانک مرکزی و شبکه بانکی کشور در سالی که مقام معظم رهبری آن را «جهش تولید با مشارکت مردمی» نامگذاری کرده‌اند، بر خود لازم می‌دانند از دغدغه‌های ایشان در خصوص مسائل و شاخص‌های مهم اقتصادی تشکر و قدردانی کنند و به نقطه مطلوب توجه کنند. کنترل تورم رسیده است. رشد نقدینگی و پایه پولی در برنامه ریزی هدفمند نظام پولی کشور است تا همزمان با اقدامات انجام شده در حوزه های مختلف اقتصادی و سیاسی در دولت سیزدهم، سال جدید نویدبخش خبرهای خوبی برای ملت شریف ایران اسلامی باشد.

کنترل تورم و رشد تولید خوب بود

به عنوان رهبر معظم انقلاب در پیام نوروزی امسال، اقدامات انجام شده در زمینه مهار تورم و رشد تولید را خوب، اما نه در حد مطلوب ارزیابی کردند و تاکید کردند که چنین موضوع مهمی نباید به طور کامل در یک چارچوب محقق شود. سال ما اطمینان می دهیم که پیشرفت های صورت گرفته در راستای تحقق کنترل تورم و رشد تولید با همکاری همه بخش های دولت مردمی تا رسیدن به اهداف پیش بینی شده و نقطه مطلوب ادامه خواهد داشت.

در این میان سال 1402 سال اقدامات مهمی بود بانک مرکزی کمک به ثبات اقتصادی کشور و رشد تولید تلقی می شود زیرا امسال را در حالی آغاز کردیم که مدت کمی از ابلاغ سیاست تثبیت اقتصادی توسط این بانک می گذشت و در پی اعلام شعار سالی که رهبر معظم انقلاب تحت عنوان «کنترل تورم»، رشد تولید، اطمینان بیشتری حاصل شد که رویکرد سیاست تثبیت با قوت بیشتری توسط این بانک اجرا و پیگیری خواهد شد؛ زیرا این باور وجود داشت و هنوز هم وجود دارد. وجود و افزایش ابهام در فضای تصمیم گیری فعالان اقتصادی اعم از سرمایه گذاران و مصرف کنندگان، منجر به شکل گیری انتظارات منفی و اتخاذ تصمیمات از سوی آنها می شود که در نهایت بر وضعیت متغیرهای کلان اقتصادی مانند سرمایه گذاری تأثیر می گذارد. رشد اقتصادی و تورم بر شاخص های مختلف قیمتی به صورت نامطلوبی تأثیر می گذارد.

تمرکز بر قابل پیش بینی تر کردن اقتصاد کشور

بنابراین، سیاست‌های اصلی تثبیت بر کاهش نااطمینانی‌ها و قابل پیش‌بینی‌تر کردن اقتصاد کشور متمرکز شد. رویکرد سیاستی مذکور بر سه محور اصلی تنظیم بازار ارز، کنترل و مدیریت رشد نقدینگی و تقویت نظارت بانکی و نیز ارتقای سطح انتظارات از طریق ابلاغ سیاست‌های پولی و تقویت دیپلماسی ارزی تاکید داشت.

هر یک از محورهای یاد شده با تعیین اهداف کمی و کیفی دنبال شد و با وجود اینکه هنوز تا تحقق انتظارات آحاد جامعه فاصله داریم، خوشبختانه سال 1402 به گونه ای به پایان رسید که اهداف اصلی این بانک محقق شد. . از جمله مهمترین این اهداف می توان به ایجاد ثبات نسبی در بازار ارز و تقویت حاکمیت و تنظیم این بازار از طریق ایجاد و توسعه مرکز مبادلات ارزی و طلای ایران، کاهش رشد مجموع پولی و روند کاهشی اشاره کرد. تورم متناسب با اهداف تعیین شده همزمان با دستیابی به ارقام مثبت. برای شاخص های مختلف، آنها بخش واقعی اقتصاد بودند.

تامین به موقع ارز برای واردات کالاهای اساسی و دارو با نرخ ترجیحی

بر این اساس تراز تجاری کشور در سال 1402 ضمن تامین ارز به موقع برای واردات کالاهای اساسی و دارو با نرخ ترجیحی، علیرغم رشد هزینه های ارزی برای کالاهای سرمایه ای و واسطه ای، تراز تجاری کشور ارقام مثبتی را تجربه کرد که نشان از مطلوب بودن آن دارد. شرایط متغیرهای اساسی موثر بر تحولات بازار. ارز است

یکی دیگر از چالش های بسیار مهمی که اقتصاد ایران همواره با آن مواجه بوده است، رشد بالای کل های پولی فراتر از حد مطلوب است. بر این اساس در سال گذشته هدف 25 درصدی برای رشد نقدینگی تعیین شد و با هماهنگی و همکاری های صورت گرفته از سوی دولت و شبکه بانکی با مرجع سیاست گذاری پولی، بر اساس آخرین تحولات متغیرهای پولی، این هدف محقق شد. درصد بالایی از موفقیت

لازم به توضیح است که کنترل رشد متغیرهای پولی نقش مهمی در کنترل انتظارات تورمی و البته تامین مالی غیرتورمی بخش واقعی اقتصاد خواهد داشت. البته لازم به ذکر است که در سال 1402 رویکرد تامین مالی غیرتورمی این بانک که شامل تامین مالی بخش های مولد اقتصادی است در قالب انتشار اوراق پله ای، گواهی سپرده ویژه و سایر ابزارهای مشابه دنبال شد و ما عملکرد خوبی را در این زمینه شاهد بوده است.

در خصوص تغییرات شاخص‌های قیمت که یکی از اهداف اصلی سیاست‌گذار پولی است، تحولات مثبتی نیز رخ داد، به‌طوری‌که رشد نقطه به نقطه شاخص‌های قیمت مصرف‌کننده و تولیدکننده روند نزولی را تجربه کرد. بر اساس آمار و اطلاعات این بانک به ترتیب 23.7 و 23.7 بوده است. 14.4 واحد درصد در اسفند و بهمن سال گذشته نسبت به پایان سال 1401 کاهش داشته و هدف تعیین شده حاکی از آن است که نرخ تورم نقطه به نقطه شاخص بهای مصرف کننده در پایان سال گذشته در کانال 30 درصد بوده است. حاصل شد و این روند به نقطه مطلوب ادامه می یابد.

علاوه بر کنترل رشد متغیرهای پولی، شاهد تحولات مثبتی در رشد اقتصادی نیز بودیم. با توجه به آخرین ارقام منتشر شده از رشد اقتصادی 9 ماهه سال 1402 نسبت به مدت مشابه سال 1401 می توان تاکید کرد که تحولات مثبت و موفقی در این شاخص مهم نسبت به روند بلندمدت صورت گرفته است.

نکته حائز اهمیت این است که سرمایه گذاری با قیمت ثابت در بخش های مختلف اقتصاد در مدت مذکور رشد 4.5 درصدی را تجربه کرده است که به نوعی شاخص آینده نگری از تحولات رشد بخش های مختلف اقتصادی در سال جاری است.

در حوزه تقویت نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری، طبق وعده‌ها، سال گذشته شاهد انحلال و ادغام سه موسسه اعتباری ناسالم بدون کوچک‌ترین چالش و نگرانی برای سپرده‌گذاران بودیم و در مورد سایر بانک‌ها و موسسات اعتباری نیز وجود داشت. همچنین طرحی برای احیای هر یک از آنها است. طراحی و روند پیشبرد این برنامه ها به طور جدی در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفت و خوشبختانه در بخش قابل توجهی از بانک های مشمول این برنامه شاهد تحولات مثبتی بوده ایم.

در حوزه تعامل با عموم مردم و فعالان اقتصادی، سال گذشته در یکی از معدود نوبت ها، بانک مرکزی برنامه ها و اهداف خود را در محورها و مولفه های مختلف سیاست پولی و همزمان با تقویت منطقه ای به طور کامل اعلام کرد. و دیپلماسی ارزی فرامنطقه ای. منجر به تحولات مثبتی در زمینه تسهیل جریان و تامین مالی تجارت خارجی کشور و آزادسازی بخشی از دارایی های ارزی مشمول تحریم در خارج از کشور شد.

پیگیری سیاست های گذشته، با رفع نواقص و گرفتن بازخورد

اما سال 1403 را در شرایطی آغاز می کنیم که هنوز با وضعیت مطلوب اقتصادی مورد انتظار فاصله داریم و بر این اساس با رفع نواقص و دریافت بازخورد، سیاست های گذشته را پیگیری خواهیم کرد.

اتفاق مهمی نیز در ساختار حاکمیتی بانک مرکزی رخ داده است که با توجه به قانون جدید بانک مرکزی و همچنین قانون برنامه هفتم توسعه، قانون جدید ظرفیت‌های جدیدی را در راستای استقلال بیشتر بانک مرکزی فراهم کرده است. بانک در راستای تصویب و پیگیری سیاست های پولی و اقدامات نظارتی که مسیر سیاست پولی و اعتباری تسهیل شده است و امیدواریم با توجه به اجرای قانون جدید بانک مرکزی شاهد تحولات مثبتی باشیم.

از سوی دیگر سال 1403 اولین سال اجرای برنامه هفتم توسعه است که در آن اهداف مهمی در خصوص متغیرهای کلان اقتصادی ترسیم شده است. در سال جدید هدف کنترل رشد نقدینگی با استفاده از مجموعه ابزارهای سیاست پولی از جمله کنترل رشد ترازنامه بانک ها با قوت بیشتری دنبال می شود و بر این اساس هدف رشد نقدینگی 23 درصد با دامنه نوسانات مثبت و منفی 2 درصد به منظور دستیابی به هدف مهار تورم تا نقطه مطلوب و کمک به رشد اقتصادی تعیین می شود.

در سال جاری سیاست پولی و اعتباری را تقویت کنید

اما یکی از چالش های کنونی نظام پولی کشور که از سال گذشته گام های جدی برای رفع آن برداشته شد؛ فعالیت برخی بانک ها در نظام پولی و بانکی کشور ناکافی است که اجرای سیاست های پولی و اعتباری را نیز تا حد زیادی با چالش مواجه کرده است. در این راستا طرح ها و برنامه های مدونی در راستای رفع چالش مذکور تهیه شده است که انتظار می رود با اجرای آن گام موثری در راستای تقویت سیاست های پولی و اعتباری برداشته شود.

در حوزه تامین مالی شرکت ها و فعالان اقتصادی، علاوه بر تداوم روش سنتی ارائه تسهیلات، از روش های نوین مبتنی بر ابزارهای تامین مالی زنجیره ای، صدور گواهی سپرده ویژه و … استفاده خواهیم کرد.

در پایان تاکید می کنم بانک مرکزی و شبکه بانکی کشور با توجه به رهنمودها و تاکیدات مقام معظم رهبری و ریاست محترم جمهوری اسلامی ایران متعهد هستند ضمن بررسی نقاط ضعف، هدف گذاری خود را انجام دهند. و برنامه های فعال در راستای تداوم کاهش تورم، نرخ رشد نقدینگی و پایه پولی ادامه یابد. قطعا تحقق این شاخص های مهم در کنار مشارکت مردمی و تقویت دیپلماسی اقتصادی و سیاسی به ویژه در منطقه زمینه ساز تحقق اهداف تعیین شده خواهد بود.

حمایت عملی از بنگاه های تولیدی و تامین سرمایه در گردش آنها و ایجاد بستر برای جهت دهی هدفمند اعتبارات بانکی به سمت تولید نیز از جمله برنامه هایی است که سیاست گذار پولی از سال گذشته به خوبی آغاز کرده و در سال 1403 با قوت ادامه خواهد داد. تداوم کاهش تورم و نقدینگی پیدا خواهد کرد