تأمین مالی ۳۵۰ همتی با استفاده از ابزارهای نوین| سهم ۵۰ همتی فکتورینگ در تامین مالی در سال ۱۴۰۳

به گزارش بازار، مهدی سحابی اظهار داشت: سامانه مطالبات قراردادی این وزارتخانه در قالب قراردادهای فاکتورینگ که با همکاری «وزارت امور اقتصادی و دارایی»، «بانک مرکزی» و «سازمان برنامه و بودجه» راه‌اندازی شد. اقتصاد راه اندازی شد و در قراردادهای فاکتورینگ، ضمانت نامه های بانکی حذف شد. و قرارداد بین پیمانکار و کارفرما جایگزین آن می شود.

تخصیص 50 اعتبار همتی برای قراردادهای فاکتورینگ
وی گفت: اگرچه موضوع قراردادهای فاکتورینگ در قانون بودجه امسال لحاظ نشده است، اما بانک مرکزی به منظور حمایت از تولید قراردادهای فاکتورینگ، سهمیه 50 همتی را به شبکه بانکی ابلاغ کرده است. همچنین سهم شرکت های دولتی از طریق سامانه «سازمان برنامه و بودجه» و سهم شرکت های خصوصی از طریق «وزارت امور اقتصادی و دارایی» تعیین می شود.

وی خاطرنشان کرد: ابزار تامین مالی فاکتورینگ در راستای ابزارهای تامین مالی اقتصاد و کمک به رفع مشکل کمبود نقدینگی واحدهای تولیدی در چارچوب ماده 8 قانون استفاده حداکثری از ظرفیت تولید داخلی ارائه شد. در سال 1397 به تصویب شورای اسلامی شهر رسید و در چارچوب این ابزار، مطالبات پیمانکاران و ارائه دهندگان کالا و خدمات به کارفرمایان مورد پذیرش موسسات مالی قرار می گیرد.

ارائه 350 تلاش در قالب تامین مالی زنجیره ای
مدیر اداره اعتبارات بانک مرکزی سهم اعتبارات تامین مالی زنجیره ای در سال جاری را 350 همت عنوان کرد که 50 همت آن به ابزار فاکتورینگ اختصاص می یابد.

وی با اشاره به برنامه امسال بانک مرکزی برای انتشار اوراق در سال گذشته، گفت: در سال گذشته موانع و محدودیت هایی در انتشار اوراق وجود داشت که باعث شد بانک مرکزی نتواند به اهداف خود دست پیدا کند، اما با توجه به رفع این موانع از جمله وظایفی که برای موسسات بیشتری برای پذیرش این اوراق برای حقوق معادن دولتی، بدهی بیمه ای، بدهی مالیاتی و … تعیین شده است، تسهیلات مناسبی در زمینه استفاده از این ابزار تامین مالی فراهم شده است.

اجرای تست کارت اعتباری متصل به اوراق گام در سه بانک
سحابی افزود: استفاده از ابزار «کارت اعتباری متصل به پله» با هدف تامین مالی خانوارها و کمک به حوزه عرضه در تولید به ویژه محصولات نهایی در دستور کار بانک مرکزی قرار دارد. وارد این موضوع شده و در صورت وجود بازخورد مثبت، تعداد بانک ها افزایش می یابد.

افزایش اعتبار گواهی سپرده خاص و عام
وی از افزایش اعتبار «گواهی سپرده عمومی و ویژه» برای تامین مالی حوزه تولید در سال جاری خبر داد و تصریح کرد: سال گذشته 2400 فقره همت برای شبکه بانکی مجوز داده شد که این رقم در سال جاری افزایش می یابد. انجام خواهد داد، ضمن اینکه استفاده از این روش تامین مالی با صدور مجوزهای لازم تسهیل خواهد شد.

صدور مجوز صدور 200 نوع صکوک در شبکه بانکی
مدیرکل اعتبارات بانک مرکزی از تخصیص 200 صندوق اعتباری برای انتشار صکوک توسط شبکه بانکی در راستای توسعه ابزارهای تامین مالی خبر داد و گفت: در قالب این طرح بانک ها هم خود و هم شرکت ها را تامین مالی می کنند و به شبکه بانکی اجازه داده شد تا با 200 تلاش به عنوان ضامن اوراق شرکت ها در بورس فعالیت کند.

پیش بینی 3.2 تلاش تسهیلات قرض الحسنه برای شرکت های دانش بنیان
سحابی با اشاره به اقدامات بانک مرکزی برای حمایت از «شرکت های دانش بنیان» در سال جاری گفت: در چارچوب قانون بودجه امسال، شبکه بانکی موظف است 3.2 درصد از این شرکت ها را از طریق صندوق نوآوری و شکوفایی ریاست جمهوری تامین کند. قرض الحسنه در اختیار شرکت های دانش بنیان قرار می گیرد و مانند سال های گذشته تسهیلات عادی به این شرکت ها اعطا می شود. در این راستا سال گذشته شبکه بانکی بیش از ۲۳۳ فقره وام به شرکت های دانش بنیان اعطا کرد که نسبت به سال قبل ۶۱ درصد رشد داشته است. را نشان می دهد.

تخصیص 100 فقره تسهیلات قرض الحسنه اشتغال
مدیر اداره اعتبارات بانک مرکزی از تخصیص 100 همت اعتبار برای پرداخت تسهیلات قرض الحسنه اشتغال در قانون بودجه سال جاری خبر داد و گفت: اکنون سهمیه بانک ها تعیین و به آنها ابلاغ شده است. همچنین هماهنگی های لازم با نهادهای ذیربط برای تسریع در توزیع استانی و دستورالعمل های مربوط به سایر نهادها با هماهنگی بانک مرکزی انجام شده است. این باعث می شود که پرداخت تسهیلات سریعتر شود.

وی خاطرنشان کرد: شورای پول و اعتبار سال گذشته به منظور گسترش دامنه تسهیلات اشتغال تصمیم به اختصاص 300 میلیون تومان وام اشتغال به «رشته های شغلی بیشتر» گرفت.

افزایش سقف تسهیلات مسکن جوانان
سحابی تسهیلات مسکن را یکی از مهمترین اقدامات بانک مرکزی در راستای کمک به رشد اقتصاد و تولید دانست و یادآور شد: امسال شبکه بانکی ضمن حمایت از عرضه و تولید در حوزه مسکن، با توجه به «قانون جهش تولید مسکن»، رفع موانع و مشکلات موجود در زمینه‌های مختلف از جمله موانع پرداخت تسهیلات پروژه بر اساس مقررات است. همچنین در سمت تقاضا برای خانه دار شدن جوانان و ترویج فرهنگ سپرده گذاری، سقف تسهیلات مسکن جوانان تا چند هفته آینده افزایش و به شبکه بانکی ابلاغ می شود.

اعطای تسهیلات خرد با کمترین سختگیری و بیشترین تسهیلات
وی به تبیین سیاست بانک مرکزی در سال جاری برای اعطای تسهیلات خرد در قالب تسهیلات قرض الحسنه اشاره کرد و گفت: در ابتدای سال جاری بلافاصله پس از ابلاغ قانون، بانک مرکزی ابلاغ کرد. بندهای مربوط به آن به شبکه بانکی بر اساس قانون، بانک مرکزی باید سهمیه شبکه بانکی را بر اساس ظرفیت هر یک تعیین و ابلاغ کند که مدتی طول کشید، به همین دلیل در ابتدای سال سهمیه بندی شد. یک دوازدهم ماه پس از طی مراحل قانونی و اداری سهمیه بانک ها تعیین و ابلاغ شود.

وی با اشاره به برنامه بانک مرکزی برای پاسخگویی به نارضایتی برخی از مردم از شبکه بانکی در خصوص اخذ ضمانت نامه، گفت: بانک مرکزی اصرار دارد که شبکه بانکی با «کمترین سخت گیری» و «بیشترین تسهیل» نص صریح قانون را اجرا کند. مطالبه مدارک از متقاضیان تسهیلات .

تعیین سقف سهمیه پرداخت تسهیلات ازدواج و فرزندآوری
وی با بیان اینکه در قانون بودجه امسال 200 تلاش برای تسهیلات ازدواج و فرزندآوری در نظر گرفته شده است، گفت: مهمترین عاملی که بانک مرکزی در تعیین سقف کلی و همچنین تعیین سهم شبکه بانکی به آن توجه دارد، توانایی شبکه بانکی در بخش قرض الحسنه است. یعنی بررسی می شود که سپرده ها چقدر رشد کرده اند، میزان تسهیلات برگشتی چقدر است و سپس بر اساس آن توان شبکه بانکی سنجیده می شود و سقف و سهمیه کلی آن ابلاغ می شود.

وی خاطرنشان کرد: موضوع تعیین سهمیه بانک ها در زمینه تسهیلات ازدواج و فرزندآوری در حال حاضر در بانک مرکزی در حال بررسی است و در حال حاضر سهمیه یک دوازدهم فروردین ماه به بانک ها ابلاغ شده و در پایان فروردین ماه سال جاری به بانک ها ابلاغ شده است. ، در صورت نیاز سهمیه دوازدهم اردیبهشت ماه اطلاع رسانی خواهد شد. در نهایت پس از اعلام نظر هیات عالی بانک مرکزی در خصوص ظرفیت شبکه بانکی، در خصوص سهمیه قطعی بانک ها تصمیم گیری خواهد شد.

رشد 24.7 درصدی اعطای تسهیلات در سال 1402
سحابی با اشاره به پرداخت تسهیلات در حوزه های مختلف در سال گذشته، گفت: شبکه بانکی در سال گذشته بیش از 5 هزار و 646 حمات تسهیلات به بخش های مختلف اقتصادی پرداخت کرده است. این میزان نسبت به سال گذشته یک هزار و 120 برابر با 24.7 درصد افزایش داشته است. همچنین بیش از 81 درصد تسهیلات پرداختی شبکه بانکی برای حمایت از مشاغل و تولید بوده است.

این مسئول خاطرنشان کرد: در سال 1402 تعداد 772 هزار و 900 نفر بالغ بر 158 همات از تسهیلات ازدواج استفاده کردند. سال 1402 با صف 150 هزار نفری به پایان رسید که این تعداد در سال جدید به متقاضیان اضافه خواهد شد.

پایان سردرگمی متقاضیان تسهیلات ودیعه مسکن برای فرزند سوم
وی عملکرد شبکه بانکی در سال گذشته در زمینه پرداخت تسهیلات، سپرده گذاری، ساخت و خرید مسکن فرزند سوم را حدود 0.6 درصد عنوان کرد و تصریح کرد: این عملکرد قابل قبول نیست و از این رو مقدمات انجام شده است. برای امسال شعبه ها را به صورت شفاف به مردم معرفی کنند. امیدواریم شاهد عملکرد بهتری باشیم.

سحابی تاکید کرد: تسهیلات 300 میلیون تومانی ساخت و خرید مسکن فرزند سوم که در قانون بودجه سال جاری در نظر گرفته شده است به پنج بانک عامل صادرات، تجارت، ملت، مکسان و پست بانک ابلاغ شده است. در این ابلاغیه تاکید شده است با انتشار اسامی شعب منتخب بانک ها برای عموم مردم، سردرگمی پیش آمده برای متقاضیان در سال های گذشته برطرف شود.