آیا بانک مرکزی چاره دیگری داشت؟

اقتصاد ایران:

1. هدف از این سیاست چیست؟

ظاهراً تا آنجا که اطلاع رسانی شده هدف از این تصمیم عمدتاً رفع نیازهای متقاضیان ارز بوده است. ضمن اینکه نگاهی جزئی به تنظیم بازار ارز و جلوگیری از افزایش بی رویه قیمت ها در این بازار نیز دارد. مسلماً ادله مربوط به هدف اول بسیار ضعیف است; از آنجایی که متقاضیان نیازمند ارز در ایران تقریبا شناخته شده هستند و جدای از صنایع و واردکنندگان کالاهای اساسی که مدت هاست در نوبت دریافت ارز هستند و بسیاری از آنها حتی وارد گمرک ایران شده اند، متقاضیان کمتری مانند نیازمندان به یک یا چند قسمت از خط تولید، بیماران نیازمند داروی خاص، افراد نیازمند به واکسن آنفلوآنزای تحصیلی، دانشجویان غیرمجاز، واکسن آنفلوآنزا و… کشورها و غیره شاید سرشان برهنه بماند.

بهانه تنظیم بازار ارز چندان مطرح نیست; زیرا کسانی که باید وضعیت ذخایر ارزی کشور و دسترسی به آن را بدانند باید آگاه باشند و کافی است 200 هزار کد ملی در اختیار داشته باشند که تجربیات گذشته نشان داده است که این تعداد هم به صورت بالقوه و هم بالفعل قابلیت حضور در این بازار را دارد. از سوی دیگر، تفاوت تقریباً ناچیز نرخ فروش متغیر بانک ها با نرخ بی ثبات بازار آزاد، اساساً متقاضیان خرد مقیاس (به جز اجاره) را از این بازار خارج می کند. البته شکاف کوچک بین این دو نرخ کاملاً قابل درک است. زیرا تا حد زیادی هزینه اجاره به خریداران را خنثی می کند. اما اگر در کوتاه مدت قیمت ارز جهش کند مثلا قیمت دلار ظرف چند ماه به 300 هزار تومان برسد، این انگ برای همیشه به بانک مرکزی و دولت خواهد چسبید. ضمن اینکه توزیع بسته های 5000 دلاری در دوران ریاست جمهوری مرحوم هاشمی و ریاست بانک مرکزی آقای عادلی همچنان به عنوان یک اشتباه نابخشودنی در افکار عمومی باقی مانده است.

اما دلیل اصلی که به دلیل موجه (افشای گیج کننده وضعیت بد مالی دولت) هرگز از سوی بانک مرکزی اعلام نشده است، فروش 2 میلیارد دلاری برای تامین حداقل هزینه ریالی یک ماه دولت درمانده و جلوگیری از بحران حتمی است. شاید این سوال پیش بیاید که آیا در چنین شرایطی بهتر نیست بانک مرکزی از طریق انتشار پول پرقدرت به دولت وام دهد؟ به نظر من پاسخ این سوال قطعا منفی است. زیرا اعطای وام به دولت از محل فروش دارایی های خارجی بانک مرکزی تاثیری در افزایش نقدینگی و در نهایت تورم ندارد. در حالی که استقراض دولت از بانک مرکزی باعث افزایش حدود 7 برابری کل نقدینگی (با فرض فعلی 3500 همات) می شود.

اگر این فرضیات درست باشد، می توانیم در اینجا به بانک مرکزی نمره مثبت بدهیم. در عین حال به طور قطع می توان گفت که این توجیه دلیل موافقت سران قوا با اجرای این مصوبه است. تصور اینکه بانک مرکزی به تنهایی چنین تصمیم مهمی را اجرا کرده است غیرقابل تصور است. این در حالی است که در حال حاضر رئیس کل بانک مرکزی زیر ذره بین مخالفان دولت قرار دارد و به همین دلیل می توان یک نکته مثبت دیگر را برای وی قائل شد.

2. آیا این ارز از ذخایر ملی بانک مرکزی تامین می شود یا از بازار جمع آوری می شود؟

از صحبت های رئیس کل بانک مرکزی می توان نتیجه گرفت که بخش عمده ای از این 2 میلیارد دلاری که قابل عرضه به مردم است، ناشی از دخالت در بازار ارز و خریدهای مازاد بانک مرکزی نسبت به فروش آن از قبل از آغاز جنگ 12 روزه است که اگر این فرض درست باشد، اقدام هوشمندانه ای بوده است. به خصوص اگر این مازاد عمدتا ناشی از سود خرید و فروش بانک مرکزی باشد. زیرا در غیر این صورت این بانک با تزریق پول پرقدرت برای خرید این مازاد، نقش اساسی در افزایش نقدینگی و تورم ۲ سال اخیر خواهد داشت و بعداً شفافیت اطلاعات محرمانه این نقش مخرب را به دست تصمیم گیرندگان خواهد داد.

نکته دیگری که هم اکنون در میان منتقدان موافق و مخالف دولت شنیده می شود، سهم بانک مرکزی در افزایش چند برابری نرخ ارز در این مدت به دلیل ایجاد تقاضای اضافی و زیاد در بازار آزاد ارز است که برای تامین این ارز مازاد ایجاد شده است. بدترین اتهام به بانک مرکزی این است که بانک مرکزی با اطلاع نهادهای بالادستی در افزایش نرخ ارز مشارکت داشته تا در زمان فروش پول بیشتری در اختیار دولت جنگ زده قرار دهد. نمی توان در نبود اطلاعات مستند از معاملات ارزی بانک مرکزی طی 2 سال گذشته پاسخ قانع کننده ای به این منتقدان و افکار عمومی داد و ابهامات اساسی از عملکرد مرکز مبادلات طلا و ارز را برطرف کرد.

3. آیا بهتر نیست این 2 میلیارد دلار به جای تخصیص به کد ملی افراد برای نیازهای اساسی کشور مانند دارو، مواد اولیه و واسطه های صنعتی، برای کالاهای اساسی باشد؟

اگرچه ظاهر اتفاقات این را نشان نمی دهد، اما بانک مرکزی به صراحت و قاطعیت اعلام می کند که ارز کافی برای پاسخگویی به چنین نیازهایی وجود دارد. در صورت پذیرش چنین ادعایی، اقدام بانک مرکزی در تخصیص این میزان ارز به کد ملی افراد را می توان تفاوت معناداری بین نرخ بازار آزاد و نرخ رسمی دانست؛ یعنی در صورت فروش این میزان ارز به متقاضیان مشمول تخصیص دولت، درآمدی حدود یک سوم بیش از 500 دلار فعلی که مابه التفاوت نزدیک به 3 درصد بودجه عمومی دولت است را از دست می دهد و تصویب آن چندان آسان به نظر نمی رسد. حال با بررسی موارد فوق شاید بهتر باشد قضاوت کنیم که آیا بانک مرکزی راهکار دیگری داشته است یا خیر.

دکتر غلامرضا سلامی / اقتصاددان