پولشویی در nfts چیست و چگونه تراکنش های جعلی و مشکوک را تشخیص دهیم

توکن های غیرقابل تعویض یا NFT یکی از این موارد هستند محبوبترین و دوست داشتنی ترین آنها به عنوان یک ابزار معاملاتی در دنیای ارزهای دیجیتال در نظر گرفته می شوند. بر اساس برآورد رویترز، تخمین زده می شود که در سال 2021، فروش NFT به 90 میلیون دلار رسیده است; اما اکنون و در پشت پرده این همه محبوبیت، موضوع پولشویی در nft نیز مطرح شده است.

مانند سایر فناوری‌ها، توکن‌های غیرمعادل با افزایش قیمت ارز دیجیتال، خطرات بالقوه سوء استفاده و کلاهبرداری را به همراه دارند. خطرات پولشویی در nft و مسائلی مانند هک 600 میلیون دلاری در بازی NFT Axie Infinity و سرقت 2.8 میلیون دلار از اکانت اینستاگرام Bored Ape Yacht باعث شده کمتر مردمی نسبت به nft نگاه مثبت داشته باشند. در این مقاله از خبرجو به چگونگی پولشویی در NFT با مثال های باورنکردنی، دلایل و نحوه شناسایی آن اشاره خواهیم کرد. با ما همراه باشید تا با خطرات و استراتژی های مبارزه با پولشویی (AML) برای مبارزه با آن آشنا شوید.

پولشویی در nft

قوانین و مقررات دنیای NFT ها هنوز در مراحل اولیه است و باید بپذیریم که تقلب و سوء استفاده مالی نیز طبیعی است. اگر بخواهیم دنیای ارزهای رمزنگاری شده را با یک کهکشان مقایسه کنیم، بازار NFT به عنوان یک سیاره نوزاد در نظر گرفته می شود که بیش از چند روز از تولدش نگذشته است. پولشویی NFT در فرآیند پرداخت پول یا ارز دیجیتال برای خرید این توکن ها شکل می گیرد.

به عبارت ساده تر، این نگرانی وجود دارد که NFT ها ممکن است برای دور زدن قوانین مالی، پولشویی یا سرپوش گذاشتن بر تقلب در مقیاس بزرگ استفاده شوند. به عنوان مثال، یک فرد کلاهبردار ممکن است بخواهد با معامله این توکن ها از بخشی از پول تقلبی استفاده کند. به منظور جلوگیری از این اتفاقات سودآور، موسسه ای به نام AML و The Anti Money Laundering For NFT شروع به کار کرده است.

همچنین، طبق دستورالعمل پنجم اتحادیه اروپا در مورد AML، هر کسی که در خرید یا فروش یک اثر هنری به ارزش بیش از 10000 یورو دخیل است، باید تعهدات AML را برای انجام بررسی دقیق مشتری (SDD) و گزارش هرگونه فعالیت مشکوک به پولشویی اجرا کند. تبدیل شدن از آنجایی که دستورالعمل هیچ اشاره‌ای به توکن‌های غیرقابل تعویض نمی‌کند، مشخص نیست که آیا این توکن‌ها مصنوع و AML محسوب می‌شوند یا معیارهای شناخت مشتری خود (KYC).

پیشنهاد مطالعه: NFT چیست؟

2020 و مقررات اروپا در مورد پولشویی در nft

با این حال، در سال 2020، اتحادیه اروپا پیشنهاد کرد مقرراتی را اتخاذ کند که در مورد پولشویی در NFT نیز اعمال شود. مقررات بازارهای دارایی های دیجیتال یا MiCA همه این توکن ها را به عنوان نماینده ارزهای دیجیتال و حقوقی معرفی کرد که به صورت الکترونیکی یا فناوری دفتر کل توزیع شده (Distributed Ledger Technology) منتقل می شوند. این قوانین و مقررات به گونه ای تنظیم شده است که اقدامات AML برای مبارزه با پولشویی در NFT ها تنظیم و اجرا می شود.

NFT ها را می توان در زیر مجموعه «دارایی های دیجیتال» تعریف کرد. با توجه به این موضوع، قوانین حقوقی و پیشگیرانه برای مقابله با پولشویی در توکن های غیر معادل در کشورهای مختلف متفاوت است. به عنوان مثال، ایالات متحده هیچ دستورالعمل نظارتی مستقیمی در مورد آن ندارد NFTتعریف نشده است، با این حال، برخی از ایالت های ایالات متحده قوانین مربوط به تجارت این توکن ها را دارند و اجرا می کنند.

پولشویی از طریق NFT چگونه انجام می شود؟

روش های پولشویی به همان اندازه متفاوت است که یک کلاهبردار، دزد یا مجرم مالی می تواند دزدی کند. البته به طور کلی این کار نیز اصول، لایه بندی و سیستم یکپارچه سازی خاص خود را دارد و شکل خاصی از آن در دنیای NFT انجام می شود. همانطور که توسط گروه ویژه اقدام مالی یا FATF تعریف شده است، بسیاری از خطرات و مقررات مربوط به NFTها و موضوع تقلب به نحوه استفاده از آنها و ماهیت دارایی مورد معامله بستگی دارد.

وزارت خزانه داری ایالات متحده در سال 2020 در مورد خطر پولشویی در NFTها، به ویژه در بخش هنری خود هشدار داد. امکان انتقال برخی توکن ها از طریق اینترنت، بدون محدودیت جغرافیایی، امکان سوء استفاده از هنر دیجیتال را برای مجرمان فراهم کرده است.

همچنین بر اساس اعلام این وزارتخانه مجرمان می توانند تنها با خرید یک توکن پولشویی مورد نظر را انجام داده و سپس از طریق حساب های دیجیتال به حساب بانکی خود واریز کنند. همچنین می توان در nft با فروش به خریدار بی خبر و ایجاد رکورد فروش بالا و خروج از بازار، پولشویی کرد.

چرا NFT ها برای پولشویی جذاب هستند؟

هیچ مدرکی دال بر هجوم مجرمان برای پولشویی در بازار NFT وجود ندارد، اما تعداد افرادی که می خواهند با ساخت NFT پولشویی کنند کم نیست. به عنوان مثال، یک راه ساده برای درک احتمال این عمل در NFT، تطبیق قیمت معامله با ارزش بازار منصفانه آن است. البته به دلیل نوسانات قیمت بازار، تعیین قیمت معقول برای یک توکن غیر قابل تعویض مشکل است. اتفاقا همین موضوع راه را برای پولشویی در بازار این ملک باز کرده است.

تراکنش های NFT بخش های منحصر به فرد خود را دارند و تراکنش آنها در دفتر کل ثبت می شود. با این حال، خریداران می توانند ناشناس بمانند و این بزرگترین مزیتی است که پولشویی در nft می تواند داشته باشد. نکته مهم در اینجا این است که سیستمی در بازار وجود ندارد که از ایجاد حساب کاربری متعدد و انتقال دارایی برای پوشش پولشویی جلوگیری کند.

برخی از منتقدان و کارشناسان دنیای تجارت معتقدند که خطرات پولشویی در nft بسیار زیاد است. این افراد اعتراف می کنند NFT ها را می توان جذاب ترین روش برای پولشویی مدرن دانست و راه فرار مالیاتی را برای ثروتمندان فراهم کرد.. محتمل ترین سناریوها برای این امر فیشینگ، حمله ویروس و کلاهبرداری هویت است.

4 ویژگی جذاب NFT برای پولشویی

به طور کلی، همه ارزهای رمزنگاری شده دارای ویژگی های منحصر به فردی هستند که پولشویی را آسان می کند، که در ادامه به آنها خواهیم پرداخت:

تجارت بدون مرز: بازار این دارایی ها متعلق به دارندگان کلیدهای خصوصی رمزگذاری شده است. این بدان معناست که برای تراکنش‌های NFT، کلیدهای خصوصی به هویت کاربران در دنیای واقعی متصل می‌شوند. دقیقا برخلاف سیستم های احراز هویت در بانک ها و بورس.

دسترسی آزاد: هر کسی می تواند بدون نیاز به تایید هویت خود، در شبکه های بلاک چین عمومی تراکنش انجام دهد. البته به دلیل مبارزه با پولشویی بهتر در nft، اکثر معاملات در صرافی هایی انجام می شود که با مقررات KYC مطابقت دارند.

بازار پویا: تراکنش های این توکن ها برون مرزی است و در هر نقطه از دنیا بدون نیاز به تایید، بازرسی یا هزینه های اضافی قابل انجام است.

قیمت گذاری ذهنی: ارزش یا قیمت کارهای NFT به صورت آنی و بدون وابستگی به عوامل خاص تعریف می شود. به عبارت ساده تر، قیمت یک توکن نامتقارن به اندازه ای است که خریدار مایل به پرداخت آن است.

پیشنهاد مطالعه: گران ترین NFT ها

Wash Trading در دنیای NFT به چه معناست؟

تجارت شستشو یک معامله ساختگی است که تصویری گمراه کننده و نادرست از ارزش یا نقدینگی یک کالا ایجاد می کند. از این تراکنش به عنوان نوعی دستکاری در بازار یاد می شود که به دغدغه دائمی مبادلات ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. با Wash Trading می توان حجم معاملات را به طور غیرواقعی بالا (معمولاً بسیار زیاد) کرد تا افراد دیگر برای حفظ دارایی های مجرم معامله کنند.

تجارت شستشو در دنیای NFT به معامله گران این امکان را می دهد که فقط به کیف پول دیجیتال خود متصل شوند و بدون تحقیق شروع به تجارت کنند. آیزایا مک کال، کمدین و سرمایه گذار ارزهای دیجیتال از ایالات متحده، مقاله ای را در سال 2021 در وبلاگی با عنوان “چگونه در nft پول شویی کنیم” منتشر کرد. او در این مقاله هشدار داد که چگونه می توان یک میلیون دلار پول غیرقانونی را از طریق NFT خرج کرد، آن را بدون هیچ هزینه ای دوباره فروخت و سود به جیب زد.

بر اساس گزارش سال 2022 انتشارات الکترونیکی Chainalysis، برخی از معامله گران بازار توکن Gentile بیش از صدها معامله در زمینه پولشویی انجام داده اند. بر اساس این گزارش، علیرغم اینکه اکثر معاملات پولشویی NFT سودآور نبوده است، مجرمان در مجموع 8.9 میلیون دلار سود (از طریق 110 معامله گر) به همراه داشته است. همچنین مشخص شده است که بسیاری از خریدها در بازار از طریق آدرس های غیرقانونی، وجوه مسروقه و آدرس های تحریمی انجام شده است.

آشنایی با خطرات پولشویی در nft

تجارت شستشو تنها یکی از انواع تقلب از طریق بازار NFT است. رایج ترین روش های سوء استفاده مالی از طریق تراکنش های این توکن ها عبارتند از:

خرید و فروش از طریق کلیدهای خصوصی مختلف
فروش یک توکن غیراخلاقی با هدف پولشویی به خریدار ناآگاه
ایجاد سوابق فروش قبلی یا ساختگی
نشان دادن ممنوعیت غیر قانونی پول جعلی

یک معامله پولشویی در بازار NFT را فرض کنید. در این معامله، فروشنده مجرم می تواند با استفاده از مجموعه ای از کلیدهای رمزنگاری، یک توکن ارزان قیمت خریداری کند. سپس او می تواند با استفاده از درآمد حاصل از جرم و با استفاده از کلیدهای مختلف، توکن مورد نظر را با شخص ثالث قابل اعتماد دوباره خریداری کند و یک رکورد فروش جعلی ایجاد کند.

اکنون او ممنوعیت قانونی پولشویی را دور زده است و NFT را از هر کجا به یک خریدار بی خبر می فروشد. در پولشویی NFT، اگر ملاحظات درستی در نظر گرفته شود، اتصال مجموعه های مختلف کلیدهای رمزنگاری یک شخص تقریباً غیرممکن است.

مروری بر ریسک های نوظهور در دنیای NFT:

کارگروه تنظیم مالی FATF بین NFT و امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi تمایز قائل شده است. این منجر به شکل گیری تعداد زیادی از بازارهای مالی بزرگ می شود که در راستای مقابله با پولشویی در دنیای NFT فعالیت می کنند.

موسسه Royal United Services یا RUSI (Security Think Tank در ایالات متحده) تاکید کرده است که توکن‌های غیرقابل تعویض معمولاً با ارزهای دیجیتال و در بازارهای آنلاین معامله می‌شوند. این بدان معنی است که خطرات AML مرتبط با ارزهای دیجیتال باید در مورد این توکن ها نیز اعمال شود.

موسسه RUSI همچنین اشاره کرد که سرقت آثار هنری یا سرقت هنری نیز در پولشویی در nft دخیل است. دقیقاً جایی که یک مجرم می تواند حساب های کاربران و معامله گران را در بازارهای توکن غیرقابل تعویض هک کرده و آنها را به حساب دیگری منتقل کند.

آیا خطرات پولشویی از طریق NFT قابل کاهش است؟

اولین و مهمترین اقدامات برای کاهش خطرات پولشویی با NFT عبارتند از:

مدیریت در ارزیابی ریسک
رویکردهای مبتنی بر ریسک در بازار را در نظر بگیرید
اجرای قوانین و اقدامات AML در تراکنش های این توکن ها
از راهنمایی های اتاق فکر امنیتی RUSI برای برنامه ریزی و اقدام استفاده کنید
برای شرکت هایی که بر تجارت NFT تمرکز دارند خط مشی خاصی تعیین کنید
نظارت مستمر بر بازارها و مبادلات ارزهای دیجیتال
اطمینان از وجود گزینه های لازم برای احراز هویت دو مرحله ای برای تراکنش ها
اقدامات امنیتی و سایبری تایید شده برای مقابله با هکرها

استراتژی های AML

مشاغل مرتبط با پول شویی و کلاهبرداری در تراکنش های توکن غیرقابل تعویض باید فرآیندها و اقدامات AML را در نظر بگیرند. همچنین، این شرکت ها و موسسات باید مدیریت NFT را به دایره ارزیابی ریسک خود اضافه کنند و از رویکرد یکپارچه ارزهای دیجیتال، اقدامات AML و بازارهای توکن غیر سنتی بهره مند شوند. استراتژی های AML برای مبارزه با پولشویی در nft عبارتند از:

مبارزه با تامین مالی تروریسم (Combat The Financing Of Terrorism) یا CFT
اجرای مقررات تحریم
با در نظر گرفتن فرآیند تایید هویت کاربران یا تایید هویت
بکارگیری فرآیندهای شناسایی مشتری یا کاربر معروف به KYC (مشتری خود را بشناسید).
نظارت دقیق بر معاملات NFT

افزایش آگاهی در مورد NFT ها: اجتناب از پولشویی

نحوه پولشویی در nft بسیار ساده تر از آن چیزی است که فکر می کنید. همه ما به طور کلی تصویر روشنی از پولشویی در دنیای واقعی داریم. به عنوان مثال، مجرمان مالی برای این منظور کافه، رستوران، کارواش و غیره راه اندازی می کنند، اما مجرمان در دنیای ارزهای دیجیتال به شیوه ای متفاوت عمل می کنند. در این مقاله از Valx به نحوه پولشویی در بازار NFT و سوء استفاده از خرید و فروش آثار هنری با ارزهای دیجیتال پرداختیم. چه اطلاعات دیگری در این زمینه دارید؟