به گزارش صداقتصاد، یکی از سیاست های اصلی بانک مرکزی در سال های اخیر مبارزه با قمار و شرط بندی در فضای مجازی بوده و از این رو برخورد با قمارخانه ها و قماربازان، یافتن شعب اصلی و در نهایت گرفتن یک سری از اقدامات پیشگیرانه برای جلوگیری از اقدامات متقلبانه در شبکه های اجتماعی و فضای مجازی. نهاد پولی و بانکی کشور به عنوان چهار محور اصلی مورد توجه تصمیم گیرندگان این حوزه قرار گرفته است.
اگرچه مجموعه اقدامات ذکر شده در بالا با شناسایی بیش از 20 هزار درگاه پرداخت اینترنتی مرتبط با شبکه قمار و همچنین بیش از 72 هزار کارت اجاره بانکی به پایان رسید، اما هنوز موفقیت خاصی در حل معضل بزرگ وب سایت های شرط بندی حاصل نشده است. .
بررسی های خبرنگار تسنیم نشان می دهد که وب سایت های شرط بندی روش های مختلفی را برای پرداخت هزینه های مربوط به قمار، کارت به کارت، درگاه مستقیم بانکی، ارزهای دیجیتال، پرفکت مانی، ایزی گیت و … در اکثر وب سایت های مرتبط با قمار به عنوان روش های شارژ در نظر گرفته اند. اکانت ها معرفی شده اند.
نکته جالب این است که اکثر روش های فوق قابل رصد هستند، به عنوان مثال بانک ها قادر به نظارت بر کارت با کارت و مستقیم درگاه بانکی هستند، در واقع شناسایی و کنترل این دو روش باعث کاهش خروج سرمایه توسط ایرانیان برای فعالیت می شود. وب سایت های شرط بندی
اگرچه مسئولان بانک مرکزی از شناسایی مستمر کارت‌های اجاره‌ای و درگاه‌های غیرقانونی خبر می‌دهند، اما در عمل تغییری در تعداد و سطح فعالیت صاحبان قمار شاهد نیستیم، البته در روزهای اخیر بزرگترین قمار اینترنتی سازمان‌یافته شبکه شرط بندی توسط وزارت اطلاعات شناسایی و منهدم شد. در واقع بر اساس اعلام این نهاد امنیتی، طی 14 ماه تحقیق و رصد اطلاعاتی، بیش از 35 هزار حساب و یک هزار و 200 درگاه بانکی اجاره ای مرتبط با فعالیت های قمار شناسایی شد.
اما همچنان سوال اصلی این است که چرا شاهد فعالیت های گسترده مرتبط با شرط بندی هستیم؟ چرا اقدامات امنیتی فوق در نهایت منجر به کاهش خروج سرمایه ایران نمی شود؟
«توتوس» ریشه های شکل گیری وب سایت های شرط بندی است
مرصاد شاهرودی محقق و کارشناس مبارزه با مفاسد اقتصادی در این خصوص به خبرنگار تسنیم گفت: برای تحلیل دقیق ماجرای شرط بندی و قمار ابتدا باید به ریشه های تاریخی آن البته شرط بندی و قمار اشاره کرد. همیشه وجود داشته اند؛ اما سبک فعلی از شرط بندی روی نتایج مسابقات فوتبال الهام گرفته شده است.
وی ادامه داد: در اواسط سال 1380 شاهد ظاهر شدن پیش بینی نتایج مسابقات فوتبال به صورت کارتی بودیم. در واقع افراد برای پیش بینی بازی باید از بین گزینه های برد، تساوی و باخت یک تا سه گزینه را انتخاب می کردند.
شاهرودی بیان کرد: مردم با توجه به تعداد گزینه های پر شده، هزینه ای را برای برگه پرداخت کردند و پس از برگزاری بازی ها و مشخص شدن نتایج، حدود 80 درصد از مبلغ جمع آوری شده با صحیح ترین پیش بینی بین شرکت کنندگان تقسیم شد.
این پژوهشگر مبارزه با مفاسد اقتصادی افزود: در آن مقطع زمانی برای جذب افراد معمولا جوایزی در برگه های پیش بینی یا توتو با تصاویر خودروهای گران قیمتی مانند بنز منتشر می شد که البته همچنان شاهد توزیع توتو در برخی شهرها هستیم. . زمانی با ناشران برگه های پیش بینی به شدت برخورد می شد، چنین وضعیتی را ندیده بودیم.
به گفته شاهرودی، پیشرفت علم و فناوری و ظهور فضای مجازی باعث شد تا برگه های توتو جای خود را به وب سایت های پیش بینی بدهند و در این زمینه شبکه اجتماعی اینستاگرام بیشترین تاثیر را داشته است، وی ادامه داد: در واقع ظهور دنیای وسیع اینترنت و بی توجهی مسئولان باعث شد تا زندگی تجملی کاذب توسط عده ای در خارج از کشور تبلیغ شود و برخی وبلاگ نویسان فضای مجازی با حضور در این سایت ها مدعی کسب درآمد هنگفتی شدند.
این پژوهشگر مبارزه با مفاسد اقتصادی با بیان اینکه در پشت پرده تبلیغ وب سایت های فروش توسط وبلاگ نویسان ایرانی خارج از کشور، کسب درآمد هدف زندگی این افراد است، اعلام کرد: مهارت مهمترین اصل برای زندگی خوب در هر نقطه از کشور است. دنیا، اما این افراد به دلیل خالی بودن خالی هستند. از آن جا تبلیغات وب سایت های قمار را در نظر گرفتند تا بتوانند مایحتاج زندگی خود را تامین کنند.
وی تاکید کرد: متأسفانه در سایه بی تفاوتی دولت و چشم طمع مردم به درآمدهای کلان لحظه ای، بسیاری از ایرانیان در سایت های فوق شروع به کار کردند و خارجی های بدون مهارت لحظه به لحظه ثروتمندتر شدند.
شاهرودی در بخشی دیگر از اظهارات خود ضمن اشاره به اقدامات انجام شده برای برخورد با این سایت های شرط بندی اظهار داشت: در نهایت پس از شناسایی کلاهبرداری بیشتر این قمارخانه ها و ورود نهادهای نظارتی، سایت های شرط بندی فیلتر شدند، اما فیلتر شدند. راه حل نبود زیرا مسیر انتقال پول باید تغییر می کرد. این وب سایت ها مسدود شدند.
کازینو با درگاه اینترنتی داخلی
وی ادامه داد: در واقع یک بررسی ساده نشان داد که صاحبان قمارخانه ها از حساب ها و درگاه های بانکی اجاره ای استفاده می کردند. عجیب است که هنوز بخش زیادی از سرمایه ایران با این دو روش به سایت های قمار فرستاده می شود. به عنوان مثال، کازینو “بت 120 ایکس” دارای یک پورت متصل به بانک آینده است.
این پژوهشگر مبارزه با مفاسد اقتصادی تصریح کرد: البته پس از ظهور ارزهای رمزنگاری شده و دوباره اشتباه گذشته یعنی بی توجهی به سیاست های به موقع در این حوزه، بالاخره مسیر انتقال پول به سایت های قمار هموار شد و شبکه بانکی در حال خدمت رسانی است. صرافی های فعال در این زمینه بدون محدودیت بخش است
وی ادامه داد: متاسفانه برخورد با فعالیت های مخرب مانند پولشویی و قمار برای بانک ها اهمیت چندانی ندارد، هرچند اقداماتی در این زمینه انجام شده است؛ اما با یک جستجوی ساده می توان دریافت که بانک ها همواره گزارش عملکرد خود را در در زمینه های مختلف، اما ما هیچ داده خاصی در مورد مبارزه با پولشویی و قمار ندیده ایم.
شناسایی حساب های اجاره با استفاده از هوش مصنوعی
شاهرودی با بیان اینکه بانک ها دستورالعمل های بانک مرکزی را به طور کامل اجرا نمی کنند، اظهار داشت: برای افتتاح حساب باید تمام اطلاعات یک فرد از قبیل هویت، تحصیلات، مسکن، شغل و … در اختیار بانک قرار گیرد اما انجام دهید. همه بانک ها این کار را می کنند؟ آیا آنها روش را انجام می دهند؟
وی افزود: در صورتی که بانک تمام اطلاعات افراد را در اختیار داشته باشد، نمی توان تحت تاثیر فقر، کارت های بانکی را اجاره کرد و یا کسب درآمد کرد، زیرا هرگونه واریز به حساب افراد مطابق با اطلاعات محل زندگی آنها خواهد بود. محل سکونت و شغل به عنوان نمونه ودیعه روزانه چند صد میلیونی برای یک فرد 70 ساله در دورترین نقطه مرز کاملا مشکوک است، البته برای بررسی این موضوع نیروی خاصی نمی خواهد، زیرا توسعه هوش مصنوعی این امکان را فراهم کرده است.
آیا درگاه های بانکی رصد می شوند؟
به گفته این پژوهشگر مبارزه با مفاسد اقتصادی، اجاره درگاه های بانکی نیز قابل رصد کامل است، در واقع هرگونه درخواست برای درگاه پرداخت اینترنتی نیازمند مجوز است، بنابراین نظارت بر این درگاه در حوزه شخص حقیقی یا حقوقی سازمان متقاضی این امکان را فراهم خواهد کرد که هرگونه فعالیت غیرقانونی شناسایی شود، به عنوان نمونه واریز میلیونی در ساعت 5 صبح برای درگاه اینترنتی مربوط به فروش پوشاک کاملا مشکوک است.
شاهرودی در پایان اعلام کرد: مبارزه با قمار امری چند وجهی است، در واقع باید علاوه بر تشدید نظارت های بانکی و امنیتی، فرهنگ عمومی جامعه نیز به سمتی سوق داده شود که این فعالیت های مخرب خود به خود از عرصه خارج شود. نظام اجتماعی و اقتصادی کشور البته در حال حاضر افزایش نظارت در شبکه بانکی مهمترین رکن خواهد بود.
انتهای پیام/
گفتگو در مورد این post