تحلیل بهترین صندوق های طلا برای خرید در سال 1403

هادی بهرامی; بازار: صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری کالایی قابل معامله در بورس است که حداقل ۷۰ درصد سرمایه تامین کنندگان نقدینگی را در گواهی سپرده سکه و شمش طلا سرمایه گذاری می کند. ورود صندوق‌های سهام، اوراق با درآمد ثابت و به‌ویژه طلا و زعفران به بورس، اقدامی مؤثر برای هدایت نقدینگی به بازارهای مختلف از طریق خدمات مجازی است که با مدیریت بهتر دارایی‌ها محقق می‌شود. هر چه خدمات و ابزارهای سرمایه گذاری بیشتر باشد، رقابت و کیفیت مدیریت دارایی افزایش می یابد و تا حدودی به جذب نقدینگی بازار نیز کمک می کند. با توجه به شرایط اقتصادی و روش های مدیریتی، توجه سرمایه گذاران به بازار طلا جلب شد. بنابراین تحلیل و بررسی وجوه طلا حائز اهمیت است. چندی پیش بهترین صندوق‌های طلا را به سرمایه‌گذاران معرفی کردیم و به طور جامع توسعه قیمت آنها را تحلیل کردیم. اگر مقالات قبلی را مشاهده کردید، قیمت به اهداف و درصدهایی که ارائه کردیم نزدیک شد و تا حدودی رفتار قبلی (فرکتال) را تکرار کرد.

لیست بهترین صندوق های طلا
صندوق طلا متعلق به شرکت تامین مالی امید با ۴۱۰ درصد بیشترین بازدهی را در بین صندوق های طلا برای سرمایه گذاران در سه سال گذشته داشته است. پس از آن صندوق طلای عیار تحت مدیریت پرتفوی مفید و البته دومین صندوق طلای بورسی با ۴۰۰ درصد بیشترین بازدهی در سه سال اخیر، دومین صندوق بزرگ است. در جایگاه سوم صندوق طلای لوتوس با بازدهی ۳۶۶ درصدی قرار دارد که بزرگترین صندوق طلای بازار سهام است و در سال گذشته بازده خوبی را به ثبت رسانده است. جدول زیر ارزش تراکنش های صندوق را به میلیارد تومان و بازدهی آن را بر حسب درصد نشان می دهد.

ما سه بهترین صندوق طلا را معرفی می کنیم
صندوق پشتوانه طلای لوتوس اولین، بزرگترین و نقدشونده ترین صندوق طلا در بازار سرمایه کشور است و در حال حاضر دارایی هایی به ارزش ۱۱۷۸۰ میلیارد تومان را مدیریت می کند که بیش از ۴۳۴ میلیون واحد آن در اختیار سرمایه گذاران است. علاوه بر این، دارایی های صندوق عمدتاً شامل گواهی سپرده سکه و شمش طلا و همچنین مشتقات مبتنی بر آنها است. صندوق عیار یکی از صندوق های سرمایه گذاری قابل مبادله (ETF) کارگزار سودمند است و در حال حاضر دارایی هایی به ارزش ۹۵۳۶ میلیارد تومان در قالب سکه طلا با ۹۲۶ میلیون سهم در دست سهامداران مدیریت می کند. صندوق مشقال که به عنوان یکی از بزرگترین و سودآورترین صندوق های طلا شناخته می شود، متعلق به یک شرکت کارگزاری آگاه با مدیریت دارایی های ۲۹۰۰ میلیارد تومانی است که در قالب ۹۲۶ میلیون سهم در دست سرمایه گذاران معامله می شود.

بهترین حمایت قیمت برای صندوق طلا ۲۴۰۰۰ تومان، صندوق طلا ۱۰۰۰۰ تومان و صندوق وزنی ۲۰۰۰ و ۷۰۰ تومان است.

تحلیل تکنیکال صندوق طلا
قیمت جعبه طلا لوتوس پارسیان در آبان ماه ۱۴۰۱ با رشد ۱۶۸ درصدی از محدوده ۹۰۰۰ تومان به محدوده ۲۴۰۰۰ تومان رسید و پس از تعیین سقف ۲۸ درصد کاهش یافت و سپس با توجه به شرایط اقتصادی، سیاست های بانک مرکزی و افزایش تنش ها مجددا ۷۰ درصد افزایش یافت. و در حال حاضر با افت جزئی در محدوده ۲۷۰۰۰ تومان معامله می شود. بهترین پشتیبانی قیمت برای خرید و سرمایه گذاری کم ریسک ۲۴۰۰۰ تومان می باشد. اگر قیمت به آن نزدیک شود، می توانید حرکتی با شکاف ۱۰ درصدی خریداری کنید و در صورت شکستن مقاومت کوتاه مدت ۳۰ هزار تومانی، می توانید روند صعودی را تقویت کرده و حجم تقاضا را افزایش دهید. او متوجه شد که در این صورت اهداف ۳۶۰۰۰ و ۶۲۰۰۰ تومانی در دسترس خواهد بود.

تحلیل فنی صندوق عیار
قیمت صندوق سود مفید در آبان در ماه ۱۴۰۱ با صعود ۲۰۰ درصدی از محدوده ۳۰۰۰ تومان به محدوده ۱۰۰۰۰ تومان رسید و پس از ایجاد سقف ۳۵ درصد افت کرد و پس از طی مرحله رکود و انباشت افزایش یافت. در حدود یک سال دوباره ۸۰٪. در حال حاضر در محدوده ۱۰ هزار و ۴۵۰ تومان با افت اندکی قرار دارد. بهترین حمایت کم ریسک صندوق ۱۰ هزار تومانی است. هر چه قیمت نزدیکتر باشد، شانس خرید بیشتر است. در صورت افزایش تقاضا و تشدید شرایط اقتصادی، اهداف ۱۳ و ۱۷ هزار تومانی در دسترس است و در روند صعودی اصلی می توان به دنبال اهداف بالاتر بود.

تحلیل فنی صندوق مشقال
قیمت صندوق سود مفید در آبان در ماه ۱۴۰۱ با افزایش ۱۷۰ درصدی از منطقه ۱۰۰۰ تومانی به منطقه ۲۰۰۰ ۷۰۰ تومانی و پس از ایجاد سقف، ۲۵ درصد سقوط کرد و پس از طی مراحل نزولی و انباشت تقریباً یک افزایش یافت. سال گذشته باز هم ۷۴ درصد و در حال حاضر با اندکی کاهش در محدوده ۳۱۰۰ تومان قرار دارد. محدوده ۲۷۰۰ تومان نشان دهنده حمایت کم ریسک و قابل اطمینان از قیمت است که می تواند به عنوان یک محدوده خرید قوی تلقی شود و در بلندمدت سکوی پرتابی برای قیمت ایجاد کند. زیرا بازارهای زیربنایی مانند طلا و دلار حتی در بلندمدت تمایلی به کاهش بیش از ۳۰ درصدی ندارند، چه رسد به اینکه در کوتاه مدت و در روند صعودی که به تازگی به وجود آمده است. اهداف ۳۴۵۰، ۴۲۰۰ و ۵۰۰۰ تومان با افزایش تقاضا و شروع روند صعودی بلندمدت در دسترس است.

بهترین صندوق در پرتفوی
با توجه به شرایط اقتصادی و بازارهای مالی، پیشنهاد می شود حداقل ۳۵ درصد و حداکثر ۵۰ درصد از بودجه خود را به خرید طلای فیزیکی، سکه و به ویژه وجوه طلا و ۵۰ درصد دیگر را به سهام، ارزهای دیجیتال و … اختصاص دهید. سایر دارایی های ریسک قابل قبول که در این حالت تعادل بین دارایی و تنوع پرتفوی حفظ می شود. به جای خرید گزینه های زیاد، روی کیفیت و موقعیت های مناسب و مطمئن تر تمرکز کنید تا سبد خرید شما هم ترکیبی و هم قابل پیش بینی باشد. ارزش ذاتی دلار با حساسیت تورمی را ۸۴۴۰۰ تومان برآورد می کنیم که بر اساس تحلیل تکنیکال بلندمدت آن، پیش بینی می شود دارایی های دلاری مانند طلا، سکه، اقلام مرتبط و وجوه طلا نیز سهام مبتنی بر دلار باشد. که البته در موقعیت کم ریسک و سودآوری قرار دارند در سال های ۱۴۰۳ و ۱۴۰۴ رشد خوبی را نشان می دهند. به همین دلیل، توصیه می شود در سال جاری بازارهای آماده رشد را در سبد خود بگنجانید تا به بیشترین بازدهی ممکن دست یابید.

با توجه به شرایط اقتصادی و بازارهای مالی، پیشنهاد می شود حداقل ۳۵ درصد و حداکثر ۵۰ درصد از بودجه خود را به خرید طلای فیزیکی، سکه و به ویژه وجوه طلا و ۵۰ درصد دیگر را به سهام، ارزهای دیجیتال و … اختصاص دهید. سایر دارایی های ریسک قابل قبول که در این حالت تعادل بین دارایی و تنوع پرتفوی حفظ می شود.

مزایای خرید صندوق طلا
۱- خرید سهام در صندوق های سرمایه گذاری طلا خطر نگهداری، جابجایی و سرقت سکه را از بین می برد.

۲- با کمترین مبلغ می توانید در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنید. در حالی که طلای فیزیکی به پول بیشتری نیاز دارد.

۳- با خرید وجوه طلا اموال خود را به مدیران حرفه ای می سپاریم و می توانیم از نوسانات آن نهایت استفاده را ببریم.

۴- بر خلاف بازار فیزیکی طلا، وجوه طلا به شدت نقد است و در هر زمانی قابل خرید و فروش است.

آخرین کلمه
همانطور که قبلا ذکر شد، سرمایه گذاری در طلا ماهیت بلندمدت دارد و صندوق های طلا بازدهی بالاتری نسبت به خود طلا و سکه دارند، بنابراین، اگر بتوانیم بهترین گزینه را در بین صندوق ها در شرایط کم ریسک بخریم، بالاترین بازده را خواهیم داشت . با توجه به ویژگی های خوب صندوق های سرمایه گذاری مشترک در بورس، می توانید برای حفظ ارزش پول، به صورت غیرمستقیم در طلا، زعفران، سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید. هنگام خرید صندوق های طلا به حباب اسمی، حرکت قیمت دارایی های تحت مدیریت (سکه، دلار و اوراق قرضه) و به ویژه قیمت فنی خود صندوق توجه کنید. .