تورم نقطه به نقطه در سال ۱۴۰۲ بیش از ۲۳ درصد کاهش یافت

به گزارش بازار، محمدرضا فرزین رئیس کل بانک مرکزی در پیامی با تشکر ویژه از مقام معظم رهبری به دلیل نامگذاری سال جاری به نام «جهش تولید با مشارکت مردمی»، هدف گذاری برای تداوم کاهش تورم و رشد نقدینگی را برنامه ریزی کرد. نرخ همراه با جهت گیری هدفمند اعتبارات بانکی به سمت تولید به عنوان سیاست قطعی بانک مرکزی در سال 1403 اعلام شد و گفت: دستیابی به این اهداف با مشارکت مردم و در کنار تقویت دیپلماسی اقتصادی و سیاسی به ویژه در منطقه، دستاوردهای مهمی در زمینه اقتصادی برای مردم به ارمغان خواهد آورد.»

متن پیام فرزین از سوی رئیس کل بانک مرکزی به شرح زیر است:

ای دگرگون کننده دل ها و چشم ها یا ناظم شب و روز، دگرگون کننده اوضاع و احوال، اکنون ما را به بهترین حال برگردان.

در نخستین ساعات آغاز نوروز 1403، بهار طبیعت و تقارن آن با رمضان، بهار قرآن و ماه ضیافت الهی ضمن تبریک سال نو و قبولی طاعات و عبادات امت بزرگ ایران اسلامی، امیدوارم همه مسئولان زحمتکش دولتمردان و خادمان شبکه بانکی کشور سالی پر از موفقیت، سربلندی و بهروزی برای ملت بزرگ و سرافراز ایران باشد.

بانک مرکزی و شبکه بانکی کشور در سالی که مقام معظم رهبری از آن به عنوان «جهش تولید با مشارکت مردمی» نامگذاری کرده اند، بر خود لازم می دانند از دغدغه های ایشان در خصوص موضوعات و شاخص های مهم اقتصادی تشکر و قدردانی کرده و از نقطه مطلوب تورم اطمینان حاصل کنند. مهار، رشد رسیده است. نقدینگی و پایه پولی در برنامه ریزی هدفمند نظام پولی کشور قرار دارد به طوری که همزمان با اقدامات انجام شده در حوزه های مختلف اقتصادی و سیاسی در دولت سیزدهم، سال جدید نویدبخش خبرهای خوبی برای ملت شریف ایران اسلامی باشد.

همانطور که رهبر معظم انقلاب در پیام نوروزی امسال، اقدامات انجام شده در زمینه مهار تورم و رشد تولید را خوب ارزیابی و تاکید کردند، اما نه در حد مطلوب، نباید انتظار داشت که چنین موضوع مهمی به طور کامل محقق شود. ظرف یک سال متوجه شد ما اطمینان می دهیم که پیشرفت های صورت گرفته در راستای تحقق کنترل تورم و رشد تولید با همکاری همه بخش های دولت مردمی تا رسیدن به اهداف پیش بینی شده و نقطه مطلوب ادامه خواهد داشت.

در این میان سال 1402 که گذشت، سال اقدامات مهم بانک مرکزی برای کمک به ثبات اقتصادی کشور و رشد تولید محسوب می شود، چرا که امسال را در حالی آغاز کردیم که مدت کمی از ابلاغ این مصوبه گذشته بود. سیاست تثبیت اقتصادی توسط این بانک و پیرو ابلاغ شعار سال از سوی رهبر معظم انقلاب با عنوان کنترل تورم، رشد تولید، اطمینان بیشتری از اجرای و پیگیری رویکرد سیاست تثبیت اقتصادی توسط این بانک با قدرت بیشتر؛ چرا که این باور وجود داشت و هنوز هم وجود دارد که وجود و افزایش عدم اطمینان در فضای تصمیم گیری فعالان اقتصادی اعم از سرمایه گذاران و مصرف کنندگان منجر به شکل گیری انتظارات منفی و اتخاذ تصمیمات از سوی آنان خواهد شد که در نهایت تاثیرات خود را خواهد داشت. وضعیت متغیرهای کلان اقتصادی مانند سرمایه گذاری، رشد اقتصادی و تورم به طور نامطلوبی بر شاخص های مختلف قیمت تأثیر می گذارد.

بنابراین، سیاست‌های اصلی تثبیت بر کاهش نااطمینانی‌ها و قابل پیش‌بینی‌تر کردن اقتصاد کشور متمرکز شد. رویکرد سیاستی مذکور بر سه محور اصلی تنظیم بازار ارز، کنترل و مدیریت رشد نقدینگی و تقویت نظارت بانکی و نیز ارتقای سطح انتظارات از طریق ابلاغ سیاست‌های پولی و تقویت دیپلماسی ارزی تاکید داشت.

هر یک از محورهای یاد شده با تعیین اهداف کمی و کیفی دنبال شد و با وجود اینکه هنوز تا تحقق انتظارات آحاد جامعه فاصله داریم، خوشبختانه سال 1402 به گونه ای به پایان رسید که اهداف اصلی این بانک محقق شد. . از جمله مهمترین این اهداف، دستیابی به ثبات نسبی در بازار ارز و تقویت حاکمیت و تنظیم این بازار از طریق ایجاد و توسعه مرکز مبادلات ارزی و طلای ایران، کاهش رشد مجموع پولی و کاهش روند کاهشی است. تورم متناسب با اهداف تعیین شده همزمان با تحقق ارقام. آنها برای شاخص های مختلف بخش واقعی اقتصاد مثبت بودند.

بر این اساس در سال 1402 در حالی که تامین به موقع ارز برای واردات کالاهای اساسی و دارو با نرخ ترجیحی، علیرغم رشد هزینه ارزی کالاهای سرمایه ای و واسطه ای، تراز تجاری کشور ارقام مثبتی را تجربه کرد که نشان می دهد شرایط مطلوب متغیرهای اساسی موثر بر تحولات بازار. ارز است

یکی دیگر از چالش های بسیار مهمی که اقتصاد ایران همواره با آن مواجه بوده است، رشد بالای کل های پولی فراتر از حد مطلوب است. بر این اساس در سال گذشته رشد نقدینگی 25 درصد تعیین شد و با هماهنگی و همکاری های صورت گرفته از سوی دولت و شبکه بانکی با مرجع سیاست گذاری پولی، بر اساس آخرین تحولات متغیرهای پولی، این هدف محقق شد. درصد بالایی از موفقیت

لازم به توضیح است که کنترل رشد متغیرهای پولی نقش مهمی در کنترل انتظارات تورمی و البته تامین مالی غیرتورمی بخش واقعی اقتصاد خواهد داشت. در قالب انتشار اوراق پله ای، گواهی سپرده ویژه و سایر ابزارهای مشابه پیگیری شد که عملکرد خوبی را در این حوزه شاهد بودیم.

در خصوص تحول شاخص‌های قیمت که یکی از اهداف اصلی سیاست‌گذار پولی است، تحولات مثبتی نیز رخ داد، به‌طوری‌که رشد شاخص‌های قیمت مصرف‌کننده و تولیدکننده روند نزولی را تجربه کرد و بر اساس آمار و اطلاعات این سازمان. بانک در اسفند و بهمن ماه سال گذشته به ترتیب 23 7 و 14.4 واحد درصد نسبت به پایان سال 1401 کاهش داشته و هدف تعیین شده حاکی از آن است که نرخ تورم نقطه به نقطه شاخص بهای مصرف کننده در پایان سال گذشته در کانال 30 درصدی به دست آمد. این روند تا رسیدن به نقطه مطلوب ادامه می یابد.

علاوه بر کنترل رشد متغیرهای پولی، شاهد تحولات مثبتی در رشد اقتصادی نیز بودیم. با توجه به آخرین ارقام منتشر شده از رشد اقتصادی 9 ماهه سال 1402 نسبت به مدت مشابه سال 1401 می توان تاکید کرد که تحولات مثبت و موفقی در این شاخص مهم نسبت به روند بلندمدت صورت گرفته است.

نکته حائز اهمیت این است که سرمایه گذاری با قیمت ثابت در بخش های مختلف اقتصاد نیز در مدت مذکور رشد 4.5 درصدی را تجربه کرده است که به نوعی شاخص آینده نگری از تحولات رشد بخش های مختلف اقتصادی در سال جاری است.

در زمینه تقویت نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری، طبق وعده‌ها، سال گذشته شاهد انحلال و ادغام سه موسسه اعتباری ناسالم بدون کوچک‌ترین چالش و نگرانی برای سپرده‌گذاران بودیم و در مورد سایر بانک‌ها و موسسات اعتباری نیز وجود داشت. همچنین طرحی برای احیای هر یک از آنها است. از این میان طراحی و روند پیشبرد این برنامه ها به طور جدی در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفت و خوشبختانه در بخش قابل توجهی از بانک های مشمول این برنامه شاهد تحولات مثبتی بوده ایم.

در حوزه تعامل با عموم مردم و فعالان اقتصادی، سال گذشته در یکی از معدود نوبت ها، بانک مرکزی برنامه ها و اهداف خود را در خصوص محورها و مولفه های مختلف سیاست پولی به طور کامل اعلام کرد و در عین حال از طریق تقویت دیپلماسی ارزی در منطقه منجر به تحولات مثبتی در زمینه تسهیل جریان و تامین مالی تجارت خارجی کشور و آزادسازی بخشی از دارایی های ارزی مشمول تحریم در خارج از کشور شد.

اما سال 1403 را در شرایطی آغاز می کنیم که هنوز با وضعیت مطلوب اقتصادی مورد انتظار فاصله داریم و بر این اساس با رفع نواقص و دریافت بازخورد، سیاست های گذشته را پیگیری خواهیم کرد.

اتفاق مهمی نیز در ساختار حاکمیتی بانک مرکزی با توجه به قانون جدید بانک مرکزی و قانون برنامه هفتم توسعه رخ داده است. قانون جدید ظرفیت های جدیدی را در راستای استقلال بیشتر بانک مرکزی به منظور تصویب و پیگیری سیاست های پولی و اقدامات نظارتی فراهم کرده است. در نتیجه مسیر سیاست گذاری پولی و اعتباری تسهیل شده و امیدواریم با توجه به اجرای قانون جدید بانک مرکزی شاهد تحولات مثبتی باشیم.

از سوی دیگر سال 1403 اولین سال اجرای برنامه هفتم توسعه است که در آن اهداف مهمی در خصوص متغیرهای کلان اقتصادی ترسیم شده است. در سال جدید هدف کنترل رشد نقدینگی با استفاده از مجموعه ابزارهای سیاست پولی از جمله کنترل رشد ترازنامه بانک ها با قوت بیشتری دنبال می شود و بر این اساس هدف رشد نقدینگی 23 درصد با دامنه نوسانات مثبت و منفی 2 درصد به منظور دستیابی به هدف مهار تورم به نقطه مطلوب و کمک به رشد اقتصادی است.

اما یکی از چالش های کنونی نظام پولی کشور که از سال گذشته گام های جدی برای رفع آن برداشته شد؛ فعالیت برخی بانک ها در نظام پولی و بانکی کشور ناکافی است که اجرای سیاست های پولی و اعتباری را با چالش مواجه کرده است. در این راستا طرح ها و برنامه های مدونی در راستای رفع چالش مذکور تهیه شده است که انتظار می رود با اجرای آن گام موثری در جهت تقویت سیاست های پولی و اعتباری برداشته شود.

در حوزه تامین مالی شرکت ها و فعالان اقتصادی، علاوه بر تداوم شیوه سنتی ارائه تسهیلات، از روش های نوین مبتنی بر ابزارهای تامین مالی زنجیره ای، صدور گواهی سپرده ویژه و … استفاده خواهیم کرد.

در پایان تاکید می کنم بانک مرکزی و شبکه بانکی کشور با توجه به رهنمودها و تاکیدات مقام معظم رهبری و ریاست محترم جمهوری اسلامی ایران متعهد هستند ضمن بررسی نقاط ضعف، هدف گذاری خود را انجام دهند. و برنامه های فعال در راستای تداوم کاهش تورم، نرخ رشد نقدینگی و پایه پولی ادامه یابد. قطعا تحقق این شاخص های مهم در کنار مشارکت مردمی و تقویت دیپلماسی اقتصادی و سیاسی به ویژه در منطقه زمینه ساز تحقق اهداف تعیین شده خواهد بود.

حمایت عملی از بنگاه‌های تولیدی و تامین سرمایه در گردش آنها و ایجاد بستر جهت‌دهی هدفمند اعتبارات بانکی به سمت تولید نیز از جمله برنامه‌هایی است که سیاست‌گذار پولی از سال گذشته و در راستای تداوم کاهش، آن را به خوبی آغاز کرده است. تورم و نقدینگی در سال 1403 با قوت ادامه خواهد داشت